Planification de trésorerie
Établissez une planification de trésorerie glissante en CHF avec suivi des encaissements et décaissements sur 12 mois.
Données vérifiées · juillet 2026
Comment la TVA influence-t-elle ma trésorerie mensuelle ?
Si vous êtes assujetti, la TVA collectée sur vos ventes entre dans vos encaissements et la TVA reversée figure dans vos décaissements, au taux applicable (8,1 % par défaut). L'exemple du guide montre que les deux flux se compensent, laissant un flux opérationnel stable de 7 000 CHF par mois.
Source : CO art. 957a (tenue régulière des comptes) ; LTVA art. 71 (décompte TVA) — taux normal 8,1 % confirmé inchangé pour 2026 par l'AFC. · mise à jour 2026
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📋Présentation+
Simule votre trésorerie mois par mois sur 12 mois : encaissements (CA + TVA collectée), décaissements (charges + TVA reversée + acomptes d'impôt trimestriels) et alerte si le solde descend sous votre réserve de sécurité.
🔢 Exemple concret
Pour un CA net de 20 000 CHF/mois, des charges de 13 000 CHF/mois, assujetti TVA 8,1 % : flux opérationnel stable de 7 000 CHF/mois (la TVA collectée compense la TVA reversée).
📖Guide d'utilisation+
Comment utiliser ce calculateur
- 1
Indiquez le solde initial et le chiffre d'affaires net mensuel prévu.
- 2
Indiquez vos charges mensuelles (personnel, loyer, autres).
- 3
Précisez si vous êtes assujetti TVA et le taux applicable (8,1 % par défaut).
📚Glossaire+
- Réserve de sécurité
- Solde de trésorerie minimal cible, exprimé en % des décaissements mensuels, pour absorber les imprévus.
ℹ️Sources & MAJ+
Dernière mise à jour des données
15 juillet 2026
Sources et références
CO art. 957a (tenue régulière des comptes) ; LTVA art. 71 (décompte TVA) — taux normal 8,1 % confirmé inchangé pour 2026 par l'AFC.
Les données de ce calculateur sont mises à jour régulièrement pour refléter les derniers barèmes officiels. En cas de doute, consultez les sources officielles mentionnées ci-dessus.
FAQ — Planification de trésorerie
Comment la TVA influence-t-elle ma trésorerie mensuelle ?+
Si vous êtes assujetti, la TVA collectée sur vos ventes entre dans vos encaissements et la TVA reversée figure dans vos décaissements, au taux applicable (8,1 % par défaut). L'exemple du guide montre que les deux flux se compensent, laissant un flux opérationnel stable de 7 000 CHF par mois.
Que signifie l'alerte « mois sous la réserve de sécurité » ?+
Le calculateur compte les mois où votre solde projeté descend sous la réserve de sécurité, c'est-à-dire le solde minimal cible exprimé en % des décaissements mensuels. Ces mois signalent une période où votre trésorerie n'absorberait plus les imprévus.
Les acomptes d'impôt sont-ils pris en compte dans la projection ?+
Oui, vous pouvez saisir un acompte d'impôt trimestriel optionnel, intégré aux décaissements de la simulation sur 12 mois. Il s'ajoute aux charges de personnel, au loyer et aux autres charges mensuelles pour affiner le solde projeté mois par mois.