Diagnostic financier complet
Saisissez votre compte de résultat et votre bilan simplifiés (jusqu'à 3 exercices) : la cascade des SIG, 20 ratios, un score de santé pédagogique et la comparaison à votre secteur se mettent à jour instantanément.
Vos données
Ordre chronologique — le dernier onglet est l'exercice le plus récent.
Bilan équilibré (total 270 000 €).
Score de santé pédagogique
87 / 100 — grille de seuils documentée, pas une notation de crédit.
Soldes intermédiaires de gestion
| Solde | N |
|---|---|
| Production de l'exercice | 500 000 € |
| Valeur ajoutée | 270 000 € |
| Excédent brut d'exploitation (EBE) | 82 000 € |
| Résultat d'exploitation | 62 000 € |
| Résultat courant avant impôt | 56 000 € |
| Résultat net | 44 000 € |
| Capacité d'autofinancement (CAF) | 64 000 € |
| Fonds de roulement | 70 000 € |
| Besoin en fonds de roulement (BFR) | 30 000 € |
| Trésorerie nette | 40 000 € |
Ratios par axe
Rentabilité
- Taux de valeur ajoutée
- 54 %
- Taux d'EBE
- 16,4 %
- Marge d'exploitation
- 12,4 %
- Marge nette
- 8,8 %
- Rentabilité des capitaux propres (ROE)
- 35,2 %
- Rentabilité économique
- 33,5 %
Structure financière
- Autonomie financière
- 46,3 %
- Gearing (dette nette / capitaux propres)
- 0,2 ×
- Capacité de remboursement
- 0,9 ans
- Couverture des immobilisations
- 1,6 ×
Trésorerie & cycle
- Liquidité générale
- 1,9 ×
- Trésorerie nette en jours de CA
- 29,2 j
- Délai clients (DSO)
- 51,1 j
- Délai fournisseurs (DPO)
- 71,4 j
- Rotation des stocks
- 73 j
- BFR en jours de CA
- 21,9 j
Exploitation
- Charges de personnel / VA
- 66,7 %
- Charges financières / EBE
- 7,3 %
- CAF / CA
- 12,8 %
- Croissance du CA
- —
- Croissance du résultat net
- —
Lecture du diagnostic
- Autonomie financière solide (46,3 % du bilan en capitaux propres).
- Marge nette confortable (8,8 % du CA).
- CAF solide (12,8 % du CA) : vraie capacité d'autofinancement.
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Analyse pédagogique indicative fondée sur les données saisies — ni expertise comptable, ni conseil personnalisé, ni notation de crédit. Les repères sectoriels sont des médianes indicatives issues de publications publiques (Banque de France, INSEE). Vos données restent dans votre navigateur tant que vous n'êtes pas connecté.
Méthodologie
Les soldes intermédiaires de gestion suivent la cascade du Plan comptable général (production, valeur ajoutée, EBE, résultat d'exploitation, résultat net). Chaque ratio est noté par bandes de seuils documentées, puis agrégé en quatre axes pondérés (rentabilité 30 %, structure 30 %, trésorerie 25 %, exploitation 15 %) pour produire le score A-E. La CAF est calculée par la méthode additive abrégée et les délais clients/fournisseurs en HT.
Sources : règlement ANC 2014-03 (PCG) · Banque de France, ratios sectoriels FIBEN · INSEE Ésane · Observatoire des délais de paiement · loi LME n° 2008-776.