Basic state pension estimate
The basic pension equals: average annual salary of the 25 best years × rate × (quarters validated with the state pension scheme / quarters required for the full rate). The full rate is 50 %; it falls by 0.625 point per missing quarter, capped at 20 quarters, and the pension is increased by 1.25 % per quarter worked beyond the full-rate conditions.
2026 rules — verified on September 4, 2026Free, no account
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Your result
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Sources and assumptions
- service-public.gouv.fr — F21552 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Le taux appliqué à votre revenu annuel moyen est 50 % si vous avez droit à une retraite à taux plein »
- service-public.gouv.fr — F19666 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « si vous partez à la retraite avant 67 ans sans avoir le nombre de trimestres d'assurance retraite exigé pour avoir droit à une retraite à taux plein, ce taux de 50 % est réduit de 0,625 % par trimestre manquant »
- service-public.gouv.fr — F19666 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Le nombre maximum de trimestres manquant pris en compte est limité à 20. »
- service-public.gouv.fr — F19666 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Si vous partez à la retraite à 67 ans, vous avez droit à une retraite à taux plein, quel que soit votre nombre de trimestres d'assurance retraite. »
- service-public.gouv.fr — F19643 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Chaque trimestre civil entier travaillé supplémentaire augmente votre retraite de 1,25 %. »
- service-public.gouv.fr — F21552 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Le montant de votre pension de retraite versée par l'Assurance retraite ne peut pas dépasser 50 % du plafond de la Sécurité sociale applicable l'année de votre départ à la retraite. »
- legifrance.gouv.fr — JORFTEXT000053143451 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Les valeurs mensuelle et journalière du plafond de la sécurité sociale mentionnées à l'article D. 242-17 du code de la sécurité sociale sont les suivantes : - valeur mensuelle : 4 005 euros »
- entreprendre.service-public.gouv.fr — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « la valeur annuelle du plafond s'élève à 48 060 € »
- service-public.gouv.fr — F21552 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Si vous avez moins de 120 trimestres cotisés, le montant de votre pension ne peut pas être inférieur à 9 075,50 € brut par an, soit 756,29 € brut par mois »
- service-public.gouv.fr — F21552 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « tous ces trimestres sont cotisés, le montant de votre pension ne peut pas être inférieur à 10 847,22 € brut par an, soit 903,94 € brut par mois. »
- service-public.gouv.fr — F21552 — tax year 2026, verified on September 4, 2026
Excerpt from the source : « Le versement du minimum contributif ne peut pas avoir pour conséquence de porter le total de vos pensions de retraites au-delà de 1 410,89 € brut par mois. »
- service-public.gouv.fr — F14044 — tax year 2026, verified on September 3, 2026
Excerpt from the source : « Vous êtes né : 1962 — Vous pouvez partir en retraite à partir de : 62 ans et 6 mois — Nombre de trimestres exigé pour avoir le taux plein : 169 (42 ans 3 mois) »
- service-public.gouv.fr — F14044 — tax year 2026, verified on September 3, 2026
Excerpt from the source : « Vous êtes né : À partir du 1er janvier 1969 — Vous pouvez partir en retraite à partir de : 64 ans — Nombre de trimestres exigé pour avoir le taux plein : 172 (43 ans) »
- service-public.gouv.fr — F14043 — tax year 2026, verified on September 3, 2026
Excerpt from the source : « Vous êtes né : À partir du 1er janvier 1969 — Vous pouvez partir en retraite à partir de : 64 ans »
- service-public.gouv.fr — F14044 — tax year 2026, verified on September 3, 2026
Excerpt from the source : « Ou vous partez à la retraite à 67 ans, quel que soit votre nombre de trimestres d'assurance retraite. »
Calculation assumptions
- The calculation covers only the basic pension of the French general scheme (private sector employees). Civil service, self-employed, agricultural and special schemes follow their own rules and are not covered. The result is an estimate: only your pension fund settles your pension.
- The average annual salary is taken as entered. The engine does not select your 25 best years, does not revalue past salaries with the official revaluation coefficients and does not exclude the year of departure. It does apply the cap on salaries credited to your account at the annual social security ceiling. The number of years is reduced to 24 or 23 for parents entitled to an insurance-duration increase: that reduction is not modelled.
- The missing quarters used for the reduction are the smaller of the two official counts: quarters until the automatic full-rate age, or quarters until the required duration. Increase quarters are estimated as the whole quarters between the legal retirement age and the departure age entered, capped at the quarters exceeding the required duration: the engine does not know your actual calendar of quarters contributed after the legal age, nor the distinction between contributed and credited quarters. Full rate and the reduction are assessed on the insurance period across all schemes, the proration on the state pension scheme quarters only: someone insured under several schemes enters both. Increase quarters are still counted on the state pension scheme quarters.
- The minimum pension is flagged only when the pension is granted at the full rate. Its exact amount depends on your number of contributed quarters, which is not asked: the engine shows the basic and the increased minimum as a bracket when the required duration is reached, and the prorated basic minimum when the full rate comes from age. It checks neither the condition of claiming all your pensions nor the reduction based on your total pensions.
- Early retirement (long career, disability, permanent incapacity, unfitness for work) and the age reduction linked to parental insurance-duration increases are not modelled: they open the full rate earlier than the legal age used here.
- The amount shown is gross, before CSG, CRDS, Casa and health insurance contributions. It does not include the Agirc-Arrco supplementary pension, pension increases (children, third-party assistance), or the pensions owed by other basic schemes for the quarters validated there.
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This result is provided for information purposes only and does not constitute personalised tax advice. Check your situation with the tax authorities or a professional.