Trésorerie prévisionnelle (12 mois)
Établissez un plan de trésorerie sur 12 mois : solde cumulé, solde minimum et mois en position négative.
Data verified · May 2026
Que faire si mon plan de trésorerie affiche des mois en position négative ?
Anticipez ces mois déficitaires en négociant une ligne de crédit ou en décalant certains paiements. Le simulateur identifie le mois du point bas, ce qui vous permet d'agir avant d'y arriver. Décaler les gros décaissements aide aussi à lisser le solde sur l'année.
Source: Gestion de trésorerie, plan de trésorerie prévisionnel. · updated 2026
Like this calculator?
Create a free account to save your calculations, access history, and export to PDF. Upgrade to Pro for all 319 calculators.
A question about this result?
Ask Solva, ActioFin's AI finance advisor — answers sourced from official texts.
5 free questions per day with a free account
Everything about Trésorerie prévisionnelle (12 mois)
📋Overview+
Construit un plan de trésorerie mois par mois sur 12 mois à partir des encaissements et décaissements prévus, et identifie le solde minimum et les mois en position négative.
💡 Best practices
- Anticipez les mois de point bas avec une ligne de crédit ou un décalage de paiements.
- Décalez les gros décaissements pour lisser la trésorerie.
📖User guide+
How to use this calculator
- 1
Saisissez la trésorerie initiale.
- 2
Renseignez les 12 encaissements mensuels.
- 3
Renseignez les 12 décaissements mensuels.
- 4
Obtenez le solde cumulé, le point bas et les mois déficitaires.
📚Glossary+
- Solde cumulé
- Trésorerie disponible à la fin de chaque mois.
- Point bas
- Solde de trésorerie minimum sur l'année.
- Mois déficitaire
- Mois où le solde cumulé est négatif.
ℹ️Sources & updates+
Last data update
May 21, 2026
Sources and references
Gestion de trésorerie, plan de trésorerie prévisionnel.
The data in this calculator is updated regularly to reflect the latest official rates. When in doubt, consult the official sources listed above.
FAQ — Trésorerie prévisionnelle (12 mois)
Que faire si mon plan de trésorerie affiche des mois en position négative ?+
Anticipez ces mois déficitaires en négociant une ligne de crédit ou en décalant certains paiements. Le simulateur identifie le mois du point bas, ce qui vous permet d'agir avant d'y arriver. Décaler les gros décaissements aide aussi à lisser le solde sur l'année.
Quelles données dois-je préparer avant de commencer ?+
Trois éléments suffisent : votre trésorerie de départ, puis vos encaissements et décaissements prévus pour chacun des 12 mois. Le simulateur en déduit le solde cumulé mois par mois, le point bas et le nombre de mois en négatif.
Quelle différence entre solde final et solde minimum ?+
Le solde final est la trésorerie disponible au bout des 12 mois, tandis que le solde minimum est le point le plus bas atteint en cours d'année. Un solde final positif peut masquer un passage en négatif en milieu d'exercice : c'est le point bas qu'il faut surveiller pour dimensionner votre besoin de financement.