Cash pooling (centralisation de trésorerie)
Mesurez l'économie d'agios d'une centralisation de trésorerie groupe par compensation des soldes débiteurs et créditeurs.
Data verified · May 2026
Comment le cash pooling réduit-il les frais financiers d'un groupe ?
En centralisant les trésoreries des filiales sur un compte pivot, les soldes débiteurs sont compensés par les excédents des autres entités : les agios ne portent plus que sur le solde net du groupe. Les excédents résiduels peuvent en outre être placés au taux créditeur du pool.
Source: Pratique de la gestion de trésorerie groupe, conventions intragroupe. · updated 2026
Like this calculator?
Create a free account to save your calculations, access history, and export to PDF. Upgrade to Pro for all 319 calculators.
A question about this result?
Ask Solva, ActioFin's AI finance advisor — answers sourced from official texts.
5 free questions per day with a free account
Everything about Cash pooling (centralisation de trésorerie)
📋Overview+
Compare le coût de trésorerie d'un groupe avec et sans cash pooling, en compensant les soldes débiteurs et créditeurs des filiales pour réduire les agios et optimiser le placement des excédents.
💡 Best practices
- Le cash pooling réduit les agios en compensant les déficits par les excédents internes.
- Vérifiez la conformité juridique des conventions de trésorerie intragroupe.
📖User guide+
How to use this calculator
- 1
Renseignez les comptes des filiales (soldes et taux).
- 2
Indiquez les taux pool débiteur et créditeur.
- 3
Ajoutez les frais de gestion du pool.
- 4
Obtenez le solde net groupe et l'économie annuelle.
📚Glossary+
- Cash pooling
- Centralisation des trésoreries de plusieurs entités d'un groupe sur un compte pivot.
- Solde net groupe
- Somme algébrique des soldes des comptes participants.
- Agios
- Intérêts débiteurs facturés sur les soldes négatifs.
ℹ️Sources & updates+
Last data update
May 21, 2026
Sources and references
Pratique de la gestion de trésorerie groupe, conventions intragroupe.
The data in this calculator is updated regularly to reflect the latest official rates. When in doubt, consult the official sources listed above.
FAQ — Cash pooling (centralisation de trésorerie)
Comment le cash pooling réduit-il les frais financiers d'un groupe ?+
En centralisant les trésoreries des filiales sur un compte pivot, les soldes débiteurs sont compensés par les excédents des autres entités : les agios ne portent plus que sur le solde net du groupe. Les excédents résiduels peuvent en outre être placés au taux créditeur du pool.
Comment mesurer l'économie apportée par le cash pooling ?+
Comparez le coût de trésorerie avec et sans centralisation : le calculateur agrège les soldes des filiales, applique les taux pool débiteur et créditeur, déduit les frais de gestion et affiche le solde net groupe ainsi que l'économie annuelle nette.
Quelles sont les limites et précautions du cash pooling ?+
La conformité juridique des conventions de trésorerie intragroupe doit être vérifiée avant toute centralisation. L'économie calculée dépend aussi des frais de gestion du pool : s'ils excèdent le gain d'agios, la centralisation perd son intérêt financier.