Working Capital & Liquidität
Zehn Annahmen genügen: normativer Bedarf, Monatsprojektion, Tiefpunkt und Hebel aktualisieren sich sofort.
Ihre Annahmen
Normativer Bedarf (Umsatztage)
41,8 T
Normativer Bedarf (Euro)
68.712 €
Liquiditätstiefpunkt
20.000 € (Monat 0)
Vom Wachstum absorbiertes Cash
6.871 €
Hebel
- 1 Tag weniger Debitorenlaufzeit
- 1.644 € / Tag
- 1 Tag weniger Lager
- 493 € / Tag
- 1 Tag mehr Kreditorenlaufzeit
- 740 € / Tag
Liquiditätsprojektion über 12 Monate
| Monat | Fakturierter Umsatz | Einzahlungen | Auszahlungen | Liquidität Monatsende |
|---|---|---|---|---|
| Monat 1 | 50.000 € | 49.212 € | -43.812 € | 25.400 € |
| Monat 2 | 50.399 € | 49.604 € | -44.122 € | 30.883 € |
| Monat 3 | 50.801 € | 50.000 € | -44.434 € | 36.449 € |
| Monat 4 | 51.206 € | 50.399 € | -44.748 € | 42.100 € |
| Monat 5 | 51.614 € | 50.801 € | -45.065 € | 47.836 € |
| Monat 6 | 52.026 € | 51.206 € | -45.384 € | 53.657 € |
| Monat 7 | 52.440 € | 51.614 € | -45.706 € | 59.565 € |
| Monat 8 | 52.859 € | 52.026 € | -46.031 € | 65.559 € |
| Monat 9 | 53.280 € | 52.440 € | -46.358 € | 71.641 € |
| Monat 10 | 53.705 € | 52.859 € | -46.688 € | 77.812 € |
| Monat 11 | 54.133 € | 53.280 € | -47.020 € | 84.071 € |
| Monat 12 | 54.565 € | 53.705 € | -47.356 € | 90.421 € |
Vereinfachtes Modell: Nettoflüsse, monatsgerundete Verzögerungen, lineare Kosten. Der markierte Monat ist der Tiefpunkt.
Befunde des Checks
- Tiefpunkt im Monat 0: nur etwa 12 Umsatztage Reserve — ein Zahlungsausfall genügt für eine Überziehung.
- Schereneffekt: das geplante Wachstum (10 %) bindet rund 6.871 € zusätzlich im Working Capital. Vorab finanzieren.
- Größenordnung: 10 gewonnene Debitorentage entsprechen rund 16.438 € freigesetzter Liquidität auf Jahresbasis.
- Günstiger Verlauf: Endliquidität bei 90.421 €, in 12 Monaten nie negativ.
Erstellen Sie ein kostenloses Konto, um Ihre Analysen zu speichern und im Dashboard wiederzufinden.
Indikative pädagogische Analyse auf Basis Ihrer Annahmen — weder Wirtschaftsprüfung noch persönliche Beratung. Branchenwerte = öffentliche indikative Mediane. Ihre Daten bleiben im Browser, solange Sie nicht angemeldet sind.
Methodik
Normativer Bedarf über umsatzgewichtete Umschlagstage (DSO + gewichtete Lagertage − gewichtete DPO). Monatsprojektion mit auf den Monat gerundeten Zahlungsverzögerungen, Nettoflüsse, linear verteilte Kosten — Bestandsveränderungen stecken im normativen Bedarf, nicht in den Monatsflüssen.
Quellen: Banque de France — FIBEN-Branchenkennzahlen · INSEE Ésane · Observatoire des délais de paiement.