Werkkapitaal & kas
Tien aannames volstaan: de normatieve behoefte, de maandprojectie, het dieptepunt en de hefbomen worden direct bijgewerkt.
Uw aannames
Normatieve behoefte (omzetdagen)
41,8 d
Normatieve behoefte (euro)
€ 68.712
Kasdieptepunt
Geen dieptepunt — de liquiditeit groeit gedurende de hele projectie
Door groei geabsorbeerde cash
€ 6.871
Gevoeligheid van het werkkapitaal (DSO × DPO)
| DSO (klanttermijn) \ DPO (leverancierstermijn) | 35 d | 45 d | 55 d |
|---|---|---|---|
| 40 d | € 59.671 | € 52.274 | € 44.877 |
| 50 d | € 76.110 | € 68.712 | € 61.315 |
| 60 d | € 92.548 | € 85.151 | € 77.753 |
Impact op het normatieve werkkapitaal in euro bij een variatie van ±10 dagen in klant- (DSO) en leverancierstermijnen (DPO), bij gelijkblijvende overige parameters. De gemarkeerde cel is uw huidige situatie.
Hefbomen
- 1 dag minder debiteuren
- € 1.644 / dag
- 1 dag minder voorraad
- € 493 / dag
- 1 dag meer crediteuren
- € 740 / dag
Kasprojectie over 12 maanden
| Maand | Gefactureerde omzet | Ontvangsten | Uitgaven | Kas einde maand |
|---|---|---|---|---|
| Maand 1 | € 50.000 | € 49.212 | € 43.812 | € 25.400 |
| Maand 2 | € 50.399 | € 49.604 | € 44.122 | € 30.883 |
| Maand 3 | € 50.801 | € 50.000 | € 44.434 | € 36.449 |
| Maand 4 | € 51.206 | € 50.399 | € 44.748 | € 42.100 |
| Maand 5 | € 51.614 | € 50.801 | € 45.065 | € 47.836 |
| Maand 6 | € 52.026 | € 51.206 | € 45.384 | € 53.657 |
| Maand 7 | € 52.440 | € 51.614 | € 45.706 | € 59.565 |
| Maand 8 | € 52.859 | € 52.026 | € 46.031 | € 65.559 |
| Maand 9 | € 53.280 | € 52.440 | € 46.358 | € 71.641 |
| Maand 10 | € 53.705 | € 52.859 | € 46.688 | € 77.812 |
| Maand 11 | € 54.133 | € 53.280 | € 47.020 | € 84.071 |
| Maand 12 | € 54.565 | € 53.705 | € 47.356 | € 90.421 |
Vereenvoudigd model: stromen excl. btw, vertragingen afgerond op de maand, lineaire kosten. De gemarkeerde maand is het dieptepunt.
Lezing van de diagnose
- Dieptepunt in maand 0: slechts circa 12 omzetdagen reserve — één late betaling volstaat voor roodstand.
- Schaareffect: de geplande groei (10 %) absorbeert circa € 6.871 cash in het werkkapitaal. Vooraf financieren.
- Orde van grootte: 10 gewonnen debiteurendagen vertegenwoordigen circa € 16.438 vrijgemaakte cash op jaarbasis.
- Gunstige trajectorie: eindkas op € 90.421, nooit negatief over 12 maanden.
Maak een gratis account om uw analyses op te slaan en terug te vinden in uw dashboard.
Indicatieve educatieve analyse op basis van uw aannames — geen accountantscontrole of persoonlijk advies. Sectorreferenties = openbare indicatieve medianen. Uw gegevens blijven in uw browser zolang u niet bent ingelogd.
Methodologie
Normatieve behoefte via omzetgewogen omloopdagen (DSO + gewogen voorraaddagen − gewogen DPO). Maandprojectie met op de maand afgeronde betalingsvertragingen, stromen excl. btw, lineaire kosten — voorraadmutaties zitten in de normatieve behoefte, niet in de maandstromen.
Bronnen: Banque de France — FIBEN-sectorratio's · INSEE Ésane · Observatoire des délais de paiement.