Volledige financiële check
Voer uw vereenvoudigde resultatenrekening en balans in (tot 3 boekjaren): de saldicascade, 20 ratio's, een pedagogische gezondheidsscore en de sectorvergelijking worden direct bijgewerkt.
Uw gegevens
Chronologische volgorde — het laatste tabblad is het meest recente jaar.
Balans in evenwicht (totaal € 270.000).
Pedagogische gezondheidsscore
87 / 100 — gedocumenteerd drempelraster, geen kredietbeoordeling.
Tussensaldi
| Saldo | N |
|---|---|
| Productie van het boekjaar | € 500.000 |
| Toegevoegde waarde | € 270.000 |
| Bruto bedrijfsoverschot (EBITDA-proxy) | € 82.000 |
| Bedrijfsresultaat | € 62.000 |
| Courant resultaat vóór belasting | € 56.000 |
| Nettoresultaat | € 44.000 |
| Zelffinancieringscapaciteit (cashflow) | € 64.000 |
| Werkkapitaal | € 70.000 |
| Werkkapitaalbehoefte | € 30.000 |
| Netto kaspositie | € 40.000 |
Ratio's per as
Rentabiliteit
- Toegevoegde-waardequote
- 54%
- Bruto bedrijfsmarge
- 16,4%
- Operationele marge
- 12,4%
- Nettomarge
- 8,8%
- Rendement op eigen vermogen (ROE)
- 35,2%
- Rendement op geïnvesteerd vermogen
- 33,5%
Financiële structuur
- Financiële autonomie
- 46,3%
- Gearing (nettoschuld / EV)
- 0,2 ×
- Terugbetalingscapaciteit
- 0,9 jr
- Dekking vaste activa
- 1,6 ×
Kas & cyclus
- Current ratio
- 1,9 ×
- Netto kas in omzetdagen
- 29,2 d
- Debiteurentermijn (DSO)
- 51,1 d
- Crediteurentermijn (DPO)
- 71,4 d
- Voorraadrotatie (dagen)
- 73 d
- Werkkapitaal in omzetdagen
- 21,9 d
Exploitatie
- Personeelskosten / TW
- 66,7%
- Financiële lasten / bedrijfsoverschot
- 7,3%
- Cashflow / omzet
- 12,8%
- Omzetgroei
- —
- Groei nettoresultaat
- —
Lezing van de diagnose
- Solide financiële autonomie (46,3 % van het balanstotaal in eigen vermogen).
- Comfortabele nettomarge (8,8 % van de omzet).
- Solide cashflow (12,8 % van de omzet).
Maak een gratis account om uw analyses op te slaan en terug te vinden in uw dashboard.
Indicatieve educatieve analyse op basis van uw invoer — geen accountantscontrole, persoonlijk advies of kredietbeoordeling. Sectorreferenties zijn indicatieve medianen uit openbare publicaties (Banque de France, INSEE). Uw gegevens blijven in uw browser zolang u niet bent ingelogd.
Methodologie
De tussensaldi volgen de cascade van het Franse rekeningstelsel (productie, toegevoegde waarde, bruto bedrijfsoverschot, bedrijfsresultaat, nettoresultaat). Elke ratio wordt gescoord met gedocumenteerde drempelbanden en geaggregeerd in vier gewogen assen (rentabiliteit 30 %, structuur 30 %, kas 25 %, exploitatie 15 %) tot de A-E-score. Cashflow via de verkorte additieve methode; betalingstermijnen excl. btw.
Bronnen: ANC-verordening 2014-03 (PCG) · Banque de France FIBEN-sectorratio's · INSEE Ésane · Observatoire des délais de paiement · LME-wet nr. 2008-776.