Factoring-Rechner
Lohnt sich Factoring? Gebühr, Vorfinanzierungszins und freigesetzte Liquidität gegen Skonto-Nutzen und Verwaltungsersparnis — Netto-Kosten pro Jahr.
Gegevens gecontroleerd · juli 2026
Was kostet Factoring?
Typisch 0,5–2,5 % Gebühr auf den angekauften Umsatz plus Vorfinanzierungszins (6–10 %) auf die Bevorschussung — effektiv oft 1–2 % vom Umsatz nach Nutzenverrechnung.
Bron: § 398 ff. BGB (Forderungsabtretung); § 1 Abs. 1a KWG; Deutscher Factoring-Verband (Marktzahlen). · bijgewerkt 2026
🧮
Vul de velden in om de resultaten in realtime te zien
Bevalt deze rekenmachine u?
Maak een gratis account aan om uw berekeningen op te slaan, de geschiedenis te bekijken en als PDF te exporteren. Upgrade naar Pro voor alle 319 rekenmachines.
Een vraag over dit resultaat?
Stel deze aan Solva, de AI-financieel adviseur van ActioFin — antwoorden gebaseerd op officiële teksten.
5 gratis vragen per dag met een gratis account
Alles over Factoring-Rechner
📋Overzicht+
Rechnet die Jahreskosten des Factorings (Gebühr auf den angekauften Umsatz, Zins auf die revolvierende Bevorschussung, Prüfgebühren) gegen den Nutzen: sofort freigesetzte Liquidität aus den Außenständen (DSO fällt auf ~2 Tage), damit gezogenes Lieferanten-Skonto und eingesparte Debitorenverwaltung — beim echten Factoring inklusive Ausfallschutz.
💡 Best practices
- Mit der freigesetzten Liquidität Lieferanten-Skonto ziehen — 2 % Skonto schlagen die Factoringkosten oft schon zur Hälfte.
- Factoring lohnt typischerweise ab ~250.000 € factorablem Jahresumsatz.
- Die Zinskomponente hängt an Ihrem Zahlungsziel: 45 Tage DSO binden 12,5 % des Jahresumsatzes.
🔢 Concreet voorbeeld
1 Mio. € Umsatz, 45 Tage Zahlungsziel, 90 % Bevorschussung: 24.000 € Kosten (15.000 Gebühr + 9.000 Zins), 112.500 € sofort frei — mit 10.000 € Skonto-Nutzen bleiben 14.000 € Netto-Kosten (1,4 % vom Umsatz).
📖Handleiding+
Zo gebruikt u deze rekentool
- 1
Factorablen Jahresumsatz und aktuelles Zahlungsziel (DSO) eingeben.
- 2
Factoringgebühr, Zins und Bevorschussungsquote anpassen.
- 3
Einkaufsvolumen (für Skonto) und Verwaltungsersparnis ergänzen.
- 4
Netto-Kosten und freigesetzte Liquidität ablesen.
📚Woordenlijst+
- Bevorschussung
- Der Factor zahlt sofort 80–90 % der Forderung aus; der Rest folgt nach Zahlungseingang des Kunden abzüglich Gebühren.
- Echtes Factoring
- Der Factor übernimmt das Ausfallrisiko (Delkredere) — die Forderung verschwindet aus der Bilanz (Bilanzverkürzung, bessere EK-Quote).
ℹ️Bronnen & updates+
Laatste gegevensupdate
5 juli 2026
Bronnen en referenties
§ 398 ff. BGB (Forderungsabtretung); § 1 Abs. 1a KWG; Deutscher Factoring-Verband (Marktzahlen).
De gegevens van deze rekentool worden regelmatig bijgewerkt volgens de laatste officiële tarieven. Raadpleeg bij twijfel de bovenstaande officiële bronnen.
FAQ — Factoring-Rechner
Was kostet Factoring?+
Typisch 0,5–2,5 % Gebühr auf den angekauften Umsatz plus Vorfinanzierungszins (6–10 %) auf die Bevorschussung — effektiv oft 1–2 % vom Umsatz nach Nutzenverrechnung.
Echtes oder unechtes Factoring?+
Echtes Factoring übernimmt das Ausfallrisiko und verkürzt die Bilanz; unechtes lässt das Risiko bei Ihnen und ist eher eine Finanzierung. Für Bonität und Planbarkeit ist echtes Factoring die Regel.
Ab welchem Umsatz lohnt sich Factoring?+
Die meisten Factoring-Anbieter starten ab ~250.000 € Jahresumsatz; darunter sind Gebühren und Mindestpauschalen meist zu hoch.